Vous envisagez de créer, développer ou reprendre une entreprise ? Le prêt conso pour travailleurs indépendants est le moyen d’accélérer ses projets au meilleur prix. Le guide ultime de Younited Credit fournit les informations clés pour dénicher un micro crédit travailleur indépendant compétitif.
Pour lancer ou développer son activité entrepreneuriale, disposer constamment des fonds financiers nécessaires est primordial pour maintenir un juste équilibre financier dans la durée. Pour cela, le micro crédit est la solution retenue par des emprunteurs indépendants toujours plus nombreux. Younited Credit vous explique comment ça marche.
Globalement, tout l’intérêt de faire un prêt pour entrepreneur est de pouvoir lancer ou développer son activité professionnelle plus rapidement. Selon chaque secteur d’activité, les dépenses à prévoir pour le lancement ou le développement de son entreprise sont multiples.
Pour concrétiser son projet professionnel dans les meilleures conditions, le micro prêt pour entrepreneur est le coup de pouce financier qui arrive à point nommé pour financer notamment le matériel et les équipements indispensables dans le quotidien de l’entrepreneur :
Afin de minimiser le coût de l’investissement destiné à équiper son entreprise, il est possible d’opter pour la location d’équipements ou de matériel. De toute évidence, cette option présente l’avantage de minimiser l’investissement financier initial associé au projet de création ou reprise d’entreprise.
Bon à savoir : Fréquemment proposée sous forme de crédit-bail auto, la location de voiture permet de pallier un besoin rapide de disposer d’un véhicule adapté à son activité professionnelle.
Pour avoir un crédit quand on est auto-entrepreneur, la condition essentielle exigée par les banques est de disposer d’une situation financière stable (revenus réguliers, absence d’incidents bancaires,...). Dans le cas inverse, les banques exigent notamment des garanties telles que la souscription à l’assurance emprunteur ou la présence d’une caution.
Dans la plupart des cas, avoir un crédit quand on est auto-entrepreneur est un réel challenge pour l’entrepreneur en quête de fonds financiers urgents. Par l’absence de visibilité sur les rentrées financières des entrepreneurs, les banques et organismes de crédit se montrent majoritairement réticents pour accorder un avis favorable à la demande de financement pour travailleur autonome.
Néanmoins, de multiples établissements bancaires sont à même de soutenir le projet entrepreneurial de l’emprunteur par le biais d’un mini prêt conso. Lorsque l’entrepreneur procède au remboursement simultané de plusieurs prêts chaque mois, il peut être judicieux d’opter pour le rachat de crédit.
De cette manière, les mensualités des crédits de l’emprunteur (auto-entrepreneur, freelance,...) sont regroupées en un remboursement unique. Au regard des banques, l’obtention d’une seule mensualité de prêt conso est un facteur rassurant qui équilibre positivement les finances du souscripteur.
Objectivement, le rachat de crédit est aussi l’occasion d’obtenir un TAEG (Taux Annuel Effectif Global) à taux plus bas et avantageux. Voici un excellent moyen de faire baisser le montant de sa mensualité de prêt et de gagner en pouvoir d’achat.
Au premier abord, obtenir un microcrédit pour indépendant est un projet qui implique de devoir faire preuve de persévérance. Toutefois, il est possible d’accélérer ses projets grâce à des leviers à actionner pour emprunter quand on est autonome financièrement :
Ces dernières années, les créations et reprises d’entreprises affichent une croissance exponentielle en France. Motivé par le besoin de vivre de sa passion ou afin de gagner en autonomie, l’entrepreneuriat est un projet de vie en plein essor à travers l’hexagone.
Théoriquement, il est à la portée de tous les emprunteurs non salariés de souscrire à un mini crédit pour travailleur autonome. Dans les faits, les entrepreneurs rencontrent souvent des difficultés pour concrétiser leurs projets de vie (achat d’un bien immobilier, rachat de prêt,...) à crédit.
De ce point de vue, des solutions existent pour bénéficier d’un prêt d’argent sans contrat de travail et pallier un besoin d’argent urgent. Dans tous les cas, la banque ou l’organisme de crédit se base sur la capacité d’emprunt du demandeur pour analyser son dossier de microcrédit professionnel.
De façon concrète, la capacité d’emprunt est le point de référence des banques qui influe sur leur prise de décision pour accorder des mini crédits aux emprunteurs entrepreneurs, ou pas. Selon le cadre légal du Code de la consommation, cette analyse permet de connaître précisément le taux d’endettement du souscripteur.
Dans cette optique, le taux d’endettement détermine si l’emprunteur peut supporter le montant de sa nouvelle mensualité de prêt. Au cas par cas, ce taux est fixé à hauteur de 33% pour la souscription d’un crédit à la consommation.
En outre, l’analyse du taux d’endettement permet d’avoir l’assurance que l’emprunteur dispose d’un montant financier suffisant pour ses dépenses de la vie courante. En somme, le taux d’endettement est l’indicateur qui limite la prise de risque de la banque et préserve la situation financière des emprunteurs indépendants ou salariés.
Sur la base des revenus et charges fixes de l’emprunteur non salarié, l’objectif de la banque est de déterminer le montant à emprunter. Au cours de l’étude du dossier de microcrédit, voici les 3 principaux critères analysés par la banque pour accorder un avis favorable à une demande de prêt pour entrepreneur :
Comparativement à un établissement bancaire classique, un organisme de micro crédits dispose d’un mode de fonctionnement simplifié. Majoritairement disponibles en ligne, les mini crédits sont proposés à des taux souvent plus attractifs. À l’instar des organismes de prêts en ligne, Younited Credit est un acteur majeur du crédit instantané en Europe.
Dans ce cadre, les prêts personnels proposés par la plateforme digitale répondent aux besoins des emprunteurs indépendants par le biais d’un prêt conso personnel. En d’autres termes, Younited Credit permet aux entrepreneurs de bénéficier d’un crédit conso personnel simple et rapide.
De la sorte, le capital emprunté peut être utilisé au gré des besoins du souscripteur, sans justificatif d’utilisation. En une seule fois ou au fur et à mesure, le capital obtenu permet au demandeur (auto-entrepreneur, freelance,...) de financer ses projets professionnels à taux imbattable jusqu’à 3 000 euros.
En finalité, le guide ultime du micro crédit travailleur indépendant démontre que souscrire à un prêt conso sans contrat de travail est tout à fait possible. Pour aller plus loin, la simulation de micro crédit vous guide vers la meilleure offre de prêt du moment pour freelances, auto-entrepreneurs ou entrepreneurs indépendants.